嚴(yán)格規(guī)范從業(yè)人員行為 確保金融業(yè)健康發(fā)展
從這次國(guó)際金融危機(jī)的教訓(xùn)來(lái)看，導(dǎo)致危機(jī)的一個(gè)重要原因是對(duì)從業(yè)人員職業(yè)道德要求不嚴(yán)、管理失范。因而完善金融企業(yè)公司治理、建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度、加強(qiáng)金融從業(yè)人員廉潔自律教育，成為當(dāng)前金融業(yè)改革和發(fā)展面臨的重要課題。
去年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)分別制定了從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。今年初，中央領(lǐng)導(dǎo)同志就加強(qiáng)金融系統(tǒng)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)工作作出重要指示，要求嚴(yán)格規(guī)范從業(yè)人員行為，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保金融業(yè)健康發(fā)展。
2月26日，中央紀(jì)委《關(guān)于進(jìn)一步做好金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)工作的通知》下發(fā)后，央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格按照工作部署，認(rèn)真組織開(kāi)展了金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況的大檢查，并全面開(kāi)展了對(duì)行為準(zhǔn)則的宣傳工作。
金融業(yè)全面開(kāi)展貫徹落實(shí)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則情況大檢查
4月底，銀監(jiān)會(huì)發(fā)出通知，對(duì)抽查部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)工作作出具體安排。5月初，銀監(jiān)會(huì)紀(jì)委聯(lián)合銀行業(yè)、信托業(yè)和財(cái)務(wù)公司等協(xié)會(huì)正式組成 5個(gè)檢查組，對(duì)23家銀行、9家非銀行金融機(jī)構(gòu)、9個(gè)銀監(jiān)局、6個(gè)銀監(jiān)分局進(jìn)行了抽查。截至6月中旬，共有36個(gè)銀監(jiān)局、300個(gè)銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)和19.3萬(wàn)個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)參與了此次從業(yè)人員行為準(zhǔn)則自查和抽查活動(dòng)。從貫徹執(zhí)行《操守指引》、《員工行為守則》和相關(guān)內(nèi)部制度入手，采取本人承諾、負(fù)責(zé)人審核等多種形式，逐一對(duì)照排查。通過(guò)自查和抽查，進(jìn)一步強(qiáng)化了銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員廉潔自律、遵紀(jì)守法意識(shí)，提升了內(nèi)部管理水平。
證監(jiān)會(huì)把開(kāi)展行為準(zhǔn)則檢查作為重要契機(jī)，堅(jiān)持監(jiān)管機(jī)構(gòu)約束與自律組織督導(dǎo)相結(jié)合，確保領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制落實(shí)到位。同時(shí)，成立了行為準(zhǔn)則執(zhí)行情況檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了具體方案。證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)也制定了有關(guān)檢查方案。在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，證監(jiān)會(huì)25個(gè)部門(mén)、系統(tǒng)48個(gè)單位和行業(yè)內(nèi)106 家證券公司、164家期貨公司、60家基金管理公司和96家咨詢(xún)公司都制定了詳細(xì)的檢查工作方案。同時(shí)，綜合類(lèi)檢查組檢查了2個(gè)會(huì)內(nèi)部門(mén)、4家派出機(jī)構(gòu)及轄區(qū)內(nèi)4家證券公司和2家期貨公司；證券機(jī)構(gòu)類(lèi)檢查組對(duì)華東、北京和廣東3個(gè)片區(qū)的10家證券公司、6家基金公司和2家投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查；期貨機(jī)構(gòu)類(lèi)檢查組完成了對(duì)全國(guó)14個(gè)轄區(qū)64家期貨公司的抽查，保證了較高的抽查率和較寬的覆蓋面。
保監(jiān)會(huì)制定的方案，明確了進(jìn)一步貫徹落實(shí)準(zhǔn)則的組織領(lǐng)導(dǎo)、安排部署、自查自糾、重點(diǎn)檢查和工作總結(jié)等重要環(huán)節(jié)的工作，同時(shí)向全行業(yè)發(fā)出通知，要求各部門(mén)、各保監(jiān)局、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)對(duì)一年來(lái)貫徹執(zhí)行準(zhǔn)則情況，按照“動(dòng)員部署、對(duì)照檢查、糾正處理、落實(shí)整改和總結(jié)評(píng)價(jià)”等步驟扎實(shí)開(kāi)展自查自糾，并向保監(jiān)會(huì)寫(xiě)出專(zhuān)題報(bào)告。從5月份開(kāi)始，保監(jiān)會(huì)成立的6個(gè)檢查組，對(duì)保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)9個(gè)部門(mén)、3個(gè)保監(jiān)局和5家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、5家壽險(xiǎn)公司、5家專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)中介公司進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。并且，保監(jiān)會(huì)紀(jì)委監(jiān)察局還聯(lián)合保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，成立兩個(gè)宣傳報(bào)道組，開(kāi)展了為期2個(gè)月的集中宣傳活動(dòng)，在全行業(yè)掀起學(xué)準(zhǔn)則、用準(zhǔn)則的新高潮。
從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則工作取得明顯成效
從此次檢查情況看，監(jiān)管機(jī)構(gòu)行為準(zhǔn)則建設(shè)取得扎實(shí)進(jìn)展，為依法廉潔高效監(jiān)管提供了有力保證；行業(yè)各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)全面增強(qiáng)；從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則工作取得了明顯成效。
以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為例，一是以《操守指引》為標(biāo)桿細(xì)化配套制度，初步形成了具有各單位特色的行為準(zhǔn)則制度體系。工商銀行制定了《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理暫行辦法》、《內(nèi)幕信息及知情人管理制度》等多項(xiàng)制度辦法，進(jìn)一步規(guī)范了員工行為。二是各銀行機(jī)構(gòu)將《操守指引》融入員工管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，逐步建立和完善了員工行為監(jiān)督評(píng)價(jià)的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制。三是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員帶頭貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則，形成了較好的帶動(dòng)效應(yīng)。華融資產(chǎn)管理公司領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭做出“五個(gè)堅(jiān)決”的承諾，即堅(jiān)決不設(shè)小金庫(kù)、堅(jiān)決不開(kāi)立違規(guī)銀行賬戶(hù)、堅(jiān)決不動(dòng)用公款為個(gè)人和親屬謀私利、堅(jiān)決不為自己辦各種個(gè)人享用的消費(fèi)卡和堅(jiān)決不為自己亂發(fā)獎(jiǎng)金、不住超標(biāo)住房，主動(dòng)接受員工監(jiān)督。四是狠抓行為準(zhǔn)則的內(nèi)部教育，進(jìn)一步強(qiáng)化了以行為準(zhǔn)則和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為核心的合規(guī)文化價(jià)值理念。五是積極抓好行為準(zhǔn)則的對(duì)外宣傳，樹(shù)立了較好的行業(yè)形象。招商銀行、交通銀行等單位還通過(guò)邀請(qǐng)“神秘人客戶(hù)”、聘請(qǐng)社會(huì)監(jiān)督員等方式，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)和員工的行為規(guī)范進(jìn)行暗訪和監(jiān)督，并將反映的問(wèn)題定期在內(nèi)網(wǎng)公示，督促整改。六是以行為準(zhǔn)則引領(lǐng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，有效促進(jìn)了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)力的提升。國(guó)開(kāi)行企業(yè)局根據(jù)行為準(zhǔn)則的要求和實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對(duì)原有的《業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控方案》進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，修訂后方案涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)擴(kuò)展到9個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)增加至30個(gè)，形成了比較完整的控制體系。
證券業(yè)系統(tǒng)各單位堅(jiān)持把解決突出問(wèn)題與完善制度機(jī)制相結(jié)合，在檢查整改中建章立制，在建章立制的過(guò)程中推動(dòng)檢查整改，切實(shí)解決不適應(yīng)、不符合行為準(zhǔn)則要求的問(wèn)題，促進(jìn)建立貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則的長(zhǎng)效機(jī)制。結(jié)合檢查活動(dòng)，證監(jiān)會(huì)各部門(mén)、系統(tǒng)各單位以深化監(jiān)管工作、加強(qiáng)內(nèi)部管理和加大對(duì)權(quán)力的監(jiān)督制約為重點(diǎn)，共制定和修訂監(jiān)管工作制度256項(xiàng)、內(nèi)部管理制度78項(xiàng)、廉政監(jiān)督制度41項(xiàng)，2家交易所還制定了專(zhuān)屬行為準(zhǔn)則，對(duì)規(guī)范監(jiān)管行為，加強(qiáng)和改進(jìn)監(jiān)管工作都起到了積極的推動(dòng)作用。此外，該行業(yè)各機(jī)構(gòu)共制定、修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和工作流程3000多項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)全面增強(qiáng)。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，以完善信息技術(shù)為手段，積極探索從業(yè)人員管理創(chuàng)新，強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員工作留痕，對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)施全方位實(shí)時(shí)監(jiān)控，有效防止員工工作期間處理敏感信息和從事違規(guī)行為。
山西保監(jiān)局將準(zhǔn)則編成朗朗上口、活潑生動(dòng)的《行為準(zhǔn)則歌》，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)效果；大連、青島等保監(jiān)局組織全體工作人員進(jìn)行閉卷考試加深記憶。不少保監(jiān)局還在各類(lèi)評(píng)先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)中對(duì)違反準(zhǔn)則規(guī)定的實(shí)行“一票否決”，強(qiáng)化落實(shí)準(zhǔn)則的剛性要求。中國(guó)人保集團(tuán)堅(jiān)持將學(xué)習(xí)貫徹準(zhǔn)則與反腐倡廉宣傳教育、制度建設(shè)、依法合規(guī)、領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督管理、企業(yè)文化建設(shè)、客戶(hù)服務(wù)和行風(fēng)建設(shè)相結(jié)合，把落實(shí)準(zhǔn)則細(xì)化到日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中；出口信用保險(xiǎn)公司組織全體員工簽署《廉潔從業(yè)承諾書(shū)》，每逢元旦節(jié)前向全體員工寄送“廉政賀年片”，營(yíng)造敬廉崇潔、揚(yáng)榮棄恥的良好氛圍；平安財(cái)產(chǎn)推出“平安車(chē)險(xiǎn)，萬(wàn)元以下，資料齊全，3天賠付”的服務(wù)承諾，貫徹執(zhí)行準(zhǔn)則“客戶(hù)至上”理念，提升行業(yè)形象；長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)公司結(jié)合準(zhǔn)則，嚴(yán)格規(guī)范員工行為，提出代理制營(yíng)銷(xiāo)員“十不準(zhǔn)”，黨員和管理干部“十不準(zhǔn)”，內(nèi)勤員工“十不準(zhǔn)”，業(yè)務(wù)人員“十不準(zhǔn)”，明確四個(gè)群體不能觸碰的“十條高壓線”，等等。
貫徹落實(shí)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程
為進(jìn)一步推動(dòng)金融業(yè)學(xué)習(xí)貫徹從業(yè)人員行為準(zhǔn)則工作，今年5月至7月，央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)，通過(guò)《金融時(shí)報(bào)》等媒體，開(kāi)展為期兩個(gè)月的貫徹落實(shí)兩個(gè)準(zhǔn)則的集中宣傳報(bào)道工作，提高了監(jiān)管人員和從業(yè)人員參與檢查活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性，強(qiáng)化了廣大監(jiān)管人員和從業(yè)人員對(duì)行為準(zhǔn)則內(nèi)容和意義的認(rèn)識(shí)。通過(guò)廣泛的宣傳報(bào)道，營(yíng)造了良好的輿論氛圍，加深了社會(huì)公眾對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)規(guī)范運(yùn)作的了解，加強(qiáng)了社會(huì)監(jiān)督，也增強(qiáng)監(jiān)管人員依法行政和從業(yè)人員依法執(zhí)業(yè)意識(shí)。
貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程，需要付出長(zhǎng)期不懈的努力，同時(shí)也必須豐富手段，形成合力，建立長(zhǎng)效機(jī)制。金融行業(yè)各機(jī)構(gòu)在全面檢查的基礎(chǔ)上，對(duì)本單位行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)工作進(jìn)行認(rèn)真梳理和總結(jié)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)制定具體整改方案、提出整改措施。
銀監(jiān)會(huì)表示，將重點(diǎn)圍繞“抓總結(jié)、抓改進(jìn)、抓鞏固、抓提高”的目標(biāo)，會(huì)同有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步做好相關(guān)宣傳報(bào)道和經(jīng)驗(yàn)推廣工作；進(jìn)一步健全豐富貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則的長(zhǎng)效機(jī)制，抓緊做好《操守指引》修訂工作，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)職能作用，不斷加大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自律建設(shè)；認(rèn)真組織開(kāi)展查漏補(bǔ)缺和督促整改工作。
證監(jiān)會(huì)表示，將和證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)一起結(jié)合檢查中查找出的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步修訂完善監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，證券期貨交易所和稽查總隊(duì)將結(jié)合自身特點(diǎn)制定各自的行為準(zhǔn)則。運(yùn)用多種方式持續(xù)開(kāi)展準(zhǔn)則的宣傳教育活動(dòng)，強(qiáng)化對(duì)行為準(zhǔn)則的理解和把握，不斷增強(qiáng)監(jiān)管人員和從業(yè)人員的自律意識(shí)。并將貫徹執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況列入下半年“每季一查”的重點(diǎn)內(nèi)容，同時(shí)結(jié)合“半年一評(píng)”活動(dòng)，持續(xù)督導(dǎo)行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，不斷強(qiáng)化行為準(zhǔn)則的執(zhí)行力。
保監(jiān)會(huì)表示，保險(xiǎn)業(yè)將把貫徹落實(shí)好兩個(gè)準(zhǔn)則作為一項(xiàng)重要長(zhǎng)期性工作，進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為，促進(jìn)依法監(jiān)管和合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范市場(chǎng)秩序，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。
業(yè)內(nèi)外對(duì)此次金融行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則大檢查和全面宣傳報(bào)道給予了高度評(píng)價(jià)，并指出加強(qiáng)金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)和學(xué)習(xí)宣傳，接受公眾的監(jiān)督，將更有利于增強(qiáng)金融從業(yè)人員責(zé)任意識(shí)，規(guī)范金融從業(yè)人員職業(yè)行為，提高金融從業(yè)人員社會(huì)公德、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)，確保金融業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
去年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)分別制定了從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。今年初，中央領(lǐng)導(dǎo)同志就加強(qiáng)金融系統(tǒng)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)工作作出重要指示，要求嚴(yán)格規(guī)范從業(yè)人員行為，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保金融業(yè)健康發(fā)展。
2月26日，中央紀(jì)委《關(guān)于進(jìn)一步做好金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)工作的通知》下發(fā)后，央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格按照工作部署，認(rèn)真組織開(kāi)展了金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況的大檢查，并全面開(kāi)展了對(duì)行為準(zhǔn)則的宣傳工作。
金融業(yè)全面開(kāi)展貫徹落實(shí)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則情況大檢查
4月底，銀監(jiān)會(huì)發(fā)出通知，對(duì)抽查部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)工作作出具體安排。5月初，銀監(jiān)會(huì)紀(jì)委聯(lián)合銀行業(yè)、信托業(yè)和財(cái)務(wù)公司等協(xié)會(huì)正式組成 5個(gè)檢查組，對(duì)23家銀行、9家非銀行金融機(jī)構(gòu)、9個(gè)銀監(jiān)局、6個(gè)銀監(jiān)分局進(jìn)行了抽查。截至6月中旬，共有36個(gè)銀監(jiān)局、300個(gè)銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)和19.3萬(wàn)個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)參與了此次從業(yè)人員行為準(zhǔn)則自查和抽查活動(dòng)。從貫徹執(zhí)行《操守指引》、《員工行為守則》和相關(guān)內(nèi)部制度入手，采取本人承諾、負(fù)責(zé)人審核等多種形式，逐一對(duì)照排查。通過(guò)自查和抽查，進(jìn)一步強(qiáng)化了銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員廉潔自律、遵紀(jì)守法意識(shí)，提升了內(nèi)部管理水平。
證監(jiān)會(huì)把開(kāi)展行為準(zhǔn)則檢查作為重要契機(jī)，堅(jiān)持監(jiān)管機(jī)構(gòu)約束與自律組織督導(dǎo)相結(jié)合，確保領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制落實(shí)到位。同時(shí)，成立了行為準(zhǔn)則執(zhí)行情況檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了具體方案。證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)也制定了有關(guān)檢查方案。在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，證監(jiān)會(huì)25個(gè)部門(mén)、系統(tǒng)48個(gè)單位和行業(yè)內(nèi)106 家證券公司、164家期貨公司、60家基金管理公司和96家咨詢(xún)公司都制定了詳細(xì)的檢查工作方案。同時(shí)，綜合類(lèi)檢查組檢查了2個(gè)會(huì)內(nèi)部門(mén)、4家派出機(jī)構(gòu)及轄區(qū)內(nèi)4家證券公司和2家期貨公司；證券機(jī)構(gòu)類(lèi)檢查組對(duì)華東、北京和廣東3個(gè)片區(qū)的10家證券公司、6家基金公司和2家投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查；期貨機(jī)構(gòu)類(lèi)檢查組完成了對(duì)全國(guó)14個(gè)轄區(qū)64家期貨公司的抽查，保證了較高的抽查率和較寬的覆蓋面。
保監(jiān)會(huì)制定的方案，明確了進(jìn)一步貫徹落實(shí)準(zhǔn)則的組織領(lǐng)導(dǎo)、安排部署、自查自糾、重點(diǎn)檢查和工作總結(jié)等重要環(huán)節(jié)的工作，同時(shí)向全行業(yè)發(fā)出通知，要求各部門(mén)、各保監(jiān)局、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)對(duì)一年來(lái)貫徹執(zhí)行準(zhǔn)則情況，按照“動(dòng)員部署、對(duì)照檢查、糾正處理、落實(shí)整改和總結(jié)評(píng)價(jià)”等步驟扎實(shí)開(kāi)展自查自糾，并向保監(jiān)會(huì)寫(xiě)出專(zhuān)題報(bào)告。從5月份開(kāi)始，保監(jiān)會(huì)成立的6個(gè)檢查組，對(duì)保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)9個(gè)部門(mén)、3個(gè)保監(jiān)局和5家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、5家壽險(xiǎn)公司、5家專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)中介公司進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。并且，保監(jiān)會(huì)紀(jì)委監(jiān)察局還聯(lián)合保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，成立兩個(gè)宣傳報(bào)道組，開(kāi)展了為期2個(gè)月的集中宣傳活動(dòng)，在全行業(yè)掀起學(xué)準(zhǔn)則、用準(zhǔn)則的新高潮。
從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則工作取得明顯成效
從此次檢查情況看，監(jiān)管機(jī)構(gòu)行為準(zhǔn)則建設(shè)取得扎實(shí)進(jìn)展，為依法廉潔高效監(jiān)管提供了有力保證；行業(yè)各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)全面增強(qiáng)；從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則工作取得了明顯成效。
以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為例，一是以《操守指引》為標(biāo)桿細(xì)化配套制度，初步形成了具有各單位特色的行為準(zhǔn)則制度體系。工商銀行制定了《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理暫行辦法》、《內(nèi)幕信息及知情人管理制度》等多項(xiàng)制度辦法，進(jìn)一步規(guī)范了員工行為。二是各銀行機(jī)構(gòu)將《操守指引》融入員工管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，逐步建立和完善了員工行為監(jiān)督評(píng)價(jià)的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制。三是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員帶頭貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則，形成了較好的帶動(dòng)效應(yīng)。華融資產(chǎn)管理公司領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭做出“五個(gè)堅(jiān)決”的承諾，即堅(jiān)決不設(shè)小金庫(kù)、堅(jiān)決不開(kāi)立違規(guī)銀行賬戶(hù)、堅(jiān)決不動(dòng)用公款為個(gè)人和親屬謀私利、堅(jiān)決不為自己辦各種個(gè)人享用的消費(fèi)卡和堅(jiān)決不為自己亂發(fā)獎(jiǎng)金、不住超標(biāo)住房，主動(dòng)接受員工監(jiān)督。四是狠抓行為準(zhǔn)則的內(nèi)部教育，進(jìn)一步強(qiáng)化了以行為準(zhǔn)則和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為核心的合規(guī)文化價(jià)值理念。五是積極抓好行為準(zhǔn)則的對(duì)外宣傳，樹(shù)立了較好的行業(yè)形象。招商銀行、交通銀行等單位還通過(guò)邀請(qǐng)“神秘人客戶(hù)”、聘請(qǐng)社會(huì)監(jiān)督員等方式，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)和員工的行為規(guī)范進(jìn)行暗訪和監(jiān)督，并將反映的問(wèn)題定期在內(nèi)網(wǎng)公示，督促整改。六是以行為準(zhǔn)則引領(lǐng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，有效促進(jìn)了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)力的提升。國(guó)開(kāi)行企業(yè)局根據(jù)行為準(zhǔn)則的要求和實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對(duì)原有的《業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控方案》進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，修訂后方案涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)擴(kuò)展到9個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)增加至30個(gè)，形成了比較完整的控制體系。
證券業(yè)系統(tǒng)各單位堅(jiān)持把解決突出問(wèn)題與完善制度機(jī)制相結(jié)合，在檢查整改中建章立制，在建章立制的過(guò)程中推動(dòng)檢查整改，切實(shí)解決不適應(yīng)、不符合行為準(zhǔn)則要求的問(wèn)題，促進(jìn)建立貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則的長(zhǎng)效機(jī)制。結(jié)合檢查活動(dòng)，證監(jiān)會(huì)各部門(mén)、系統(tǒng)各單位以深化監(jiān)管工作、加強(qiáng)內(nèi)部管理和加大對(duì)權(quán)力的監(jiān)督制約為重點(diǎn)，共制定和修訂監(jiān)管工作制度256項(xiàng)、內(nèi)部管理制度78項(xiàng)、廉政監(jiān)督制度41項(xiàng)，2家交易所還制定了專(zhuān)屬行為準(zhǔn)則，對(duì)規(guī)范監(jiān)管行為，加強(qiáng)和改進(jìn)監(jiān)管工作都起到了積極的推動(dòng)作用。此外，該行業(yè)各機(jī)構(gòu)共制定、修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和工作流程3000多項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)全面增強(qiáng)。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，以完善信息技術(shù)為手段，積極探索從業(yè)人員管理創(chuàng)新，強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員工作留痕，對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)施全方位實(shí)時(shí)監(jiān)控，有效防止員工工作期間處理敏感信息和從事違規(guī)行為。
山西保監(jiān)局將準(zhǔn)則編成朗朗上口、活潑生動(dòng)的《行為準(zhǔn)則歌》，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)效果；大連、青島等保監(jiān)局組織全體工作人員進(jìn)行閉卷考試加深記憶。不少保監(jiān)局還在各類(lèi)評(píng)先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)中對(duì)違反準(zhǔn)則規(guī)定的實(shí)行“一票否決”，強(qiáng)化落實(shí)準(zhǔn)則的剛性要求。中國(guó)人保集團(tuán)堅(jiān)持將學(xué)習(xí)貫徹準(zhǔn)則與反腐倡廉宣傳教育、制度建設(shè)、依法合規(guī)、領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督管理、企業(yè)文化建設(shè)、客戶(hù)服務(wù)和行風(fēng)建設(shè)相結(jié)合，把落實(shí)準(zhǔn)則細(xì)化到日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中；出口信用保險(xiǎn)公司組織全體員工簽署《廉潔從業(yè)承諾書(shū)》，每逢元旦節(jié)前向全體員工寄送“廉政賀年片”，營(yíng)造敬廉崇潔、揚(yáng)榮棄恥的良好氛圍；平安財(cái)產(chǎn)推出“平安車(chē)險(xiǎn)，萬(wàn)元以下，資料齊全，3天賠付”的服務(wù)承諾，貫徹執(zhí)行準(zhǔn)則“客戶(hù)至上”理念，提升行業(yè)形象；長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)公司結(jié)合準(zhǔn)則，嚴(yán)格規(guī)范員工行為，提出代理制營(yíng)銷(xiāo)員“十不準(zhǔn)”，黨員和管理干部“十不準(zhǔn)”，內(nèi)勤員工“十不準(zhǔn)”，業(yè)務(wù)人員“十不準(zhǔn)”，明確四個(gè)群體不能觸碰的“十條高壓線”，等等。
貫徹落實(shí)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程
為進(jìn)一步推動(dòng)金融業(yè)學(xué)習(xí)貫徹從業(yè)人員行為準(zhǔn)則工作，今年5月至7月，央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)，通過(guò)《金融時(shí)報(bào)》等媒體，開(kāi)展為期兩個(gè)月的貫徹落實(shí)兩個(gè)準(zhǔn)則的集中宣傳報(bào)道工作，提高了監(jiān)管人員和從業(yè)人員參與檢查活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性，強(qiáng)化了廣大監(jiān)管人員和從業(yè)人員對(duì)行為準(zhǔn)則內(nèi)容和意義的認(rèn)識(shí)。通過(guò)廣泛的宣傳報(bào)道，營(yíng)造了良好的輿論氛圍，加深了社會(huì)公眾對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)規(guī)范運(yùn)作的了解，加強(qiáng)了社會(huì)監(jiān)督，也增強(qiáng)監(jiān)管人員依法行政和從業(yè)人員依法執(zhí)業(yè)意識(shí)。
貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程，需要付出長(zhǎng)期不懈的努力，同時(shí)也必須豐富手段，形成合力，建立長(zhǎng)效機(jī)制。金融行業(yè)各機(jī)構(gòu)在全面檢查的基礎(chǔ)上，對(duì)本單位行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)工作進(jìn)行認(rèn)真梳理和總結(jié)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)制定具體整改方案、提出整改措施。
銀監(jiān)會(huì)表示，將重點(diǎn)圍繞“抓總結(jié)、抓改進(jìn)、抓鞏固、抓提高”的目標(biāo)，會(huì)同有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步做好相關(guān)宣傳報(bào)道和經(jīng)驗(yàn)推廣工作；進(jìn)一步健全豐富貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則的長(zhǎng)效機(jī)制，抓緊做好《操守指引》修訂工作，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)職能作用，不斷加大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自律建設(shè)；認(rèn)真組織開(kāi)展查漏補(bǔ)缺和督促整改工作。
證監(jiān)會(huì)表示，將和證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)一起結(jié)合檢查中查找出的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步修訂完善監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，證券期貨交易所和稽查總隊(duì)將結(jié)合自身特點(diǎn)制定各自的行為準(zhǔn)則。運(yùn)用多種方式持續(xù)開(kāi)展準(zhǔn)則的宣傳教育活動(dòng)，強(qiáng)化對(duì)行為準(zhǔn)則的理解和把握，不斷增強(qiáng)監(jiān)管人員和從業(yè)人員的自律意識(shí)。并將貫徹執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況列入下半年“每季一查”的重點(diǎn)內(nèi)容，同時(shí)結(jié)合“半年一評(píng)”活動(dòng)，持續(xù)督導(dǎo)行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，不斷強(qiáng)化行為準(zhǔn)則的執(zhí)行力。
保監(jiān)會(huì)表示，保險(xiǎn)業(yè)將把貫徹落實(shí)好兩個(gè)準(zhǔn)則作為一項(xiàng)重要長(zhǎng)期性工作，進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為，促進(jìn)依法監(jiān)管和合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范市場(chǎng)秩序，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。
業(yè)內(nèi)外對(duì)此次金融行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則大檢查和全面宣傳報(bào)道給予了高度評(píng)價(jià)，并指出加強(qiáng)金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)和學(xué)習(xí)宣傳，接受公眾的監(jiān)督，將更有利于增強(qiáng)金融從業(yè)人員責(zé)任意識(shí)，規(guī)范金融從業(yè)人員職業(yè)行為，提高金融從業(yè)人員社會(huì)公德、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)，確保金融業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
(hanb摘自金融時(shí)報(bào))